«Хороший знакомый» помог «решить» проблемы

В апреле текущего года Следственным отделом при ГОВД г. Алмалыка было завершено расследование уголовного дела в отношении 29-летнего уроженца Пскентского района, обвиняемого в мошенничестве в особо крупных размерах. Общая сумма ущерба, причиненного потерпевшим, превысила 1 миллиард сумов. Дело привлекает внимание из-за масштабов преступной схемы и количества пострадавших.

Следствием было установлено, что обвиняемый действовал по следующей схеме: знакомился с людьми, предлагая помощь в получении кредитов на выгодных условиях, далее он убеждал потерпевших оформить кредиты на их имена, обещая погасить задолженность за них, а после этого переводил полученные деньги на свои счета и использовал их на свои личные нужды, не возвращая долги владельцам. Среди обманутых оказались люди разного возраста и социального положения: молодые парни и девушки, люди средних лет, пытающиеся решить жилищные проблемы и семейные пары, доверившие обманщику свои сбережения.

Так, в августе 2024 года он убедил знакомого оформить кредиты в нескольких банках на общую сумму 257 млн сум. Деньги были им похищены, а обязательства не выполнены. В сентябре того же года под предлогом помощи в погашении существующих кредитов обвиняемый оформил на имя другой знакомой новые займы на 297 млн сум, которые также присвоил. В ноябре обвиняемый, пользуясь доверием своего знакомого, получил доступ к его банковским картам и похитил 157 млн сум. Кроме того, в период с января по март текущего года аналогичным образом им были обмануты еще трое знакомых на суммы 65, 256 и 20 млн сум.

Так почему такие случаи становятся возможными и все более распространяются? Здесь можно выделить несколько причин успеха мошенника: использование доверительных отношений (знакомства через друзей, «таниш-билиш»), игра на финансовой безграмотности населения, злоупотребление лояльностью банковских систем и отсутствие должного контроля за онлайн-кредитованием.

Подобные дела становятся триггерами для ужесточения контроля за микрофинансовыми операциями в нашей стране. Так, сейчас банки начали внедрять дополнительные проверки при выдаче кредитов, особенно через онлайн-системы. Соответствующие функции, такие как «самозапрет выдачи кредитов», вводятся и в других организациях и ведомствах.

Что касается обвиняемого, расследование уголовного дела завершено, Следственным отделом при ГОВД г. Алмалыка ему были предъявлены обвинения по части 4 статьи 168 Уголовного Кодекса Республики Узбекистан (мошенничество в особо крупных размерах), отягчающим обстоятельством стало повторение преступлений и непогашенный ущерб, а максимально наказание, предусмотренное по данной статье составляет до 10 лет лишения свободы. Материалы дела переданы в городскую прокуратуру для утверждения обвинительного заключения.

А. Нарменов,
старший следователь
Следственного отдела
Алмалыкского ГОВД, майор