Мошенники… или кредитных дел «мастера»

Летом 2023 года 28-летний парень, вступив в сговор со своей 34-летней родственницей, продали своему знакомому квартиру за 15 тысяч долларов. Хотя «продали» — это громко сказано, так как, получив от него названную сумму, они не торопились передавать недвижимость новому владельцу. Неизвестно, сколько бы еще он ждал, если бы не обратился в правоохранительные органы.

Как выяснилось на предварительном следствии, парень ранее уже брал у этого же знакомого 2500 долларов США в долг, однако, имея некоторые финансовые затруднения, не смог вовремя отдать долг, вернув только 400 долларов. Некоторое время спустя его финансовое положение ухудшилось, и он, не придумав ничего нового, решил опять идти к нему. На этот раз предложил ему купить квартиру своей родственницы. Тот согласился, и передал ему авансом 5000 долларов, а спустя какое-то время и оставшиеся 10000 долларов США. Полученные деньги предприимчивый парень поделил со своей родственницей — хозяйкой квартиры — и они потратили их на свои собственные нужды.

Кроме того, в июне 2024 года, парень обманул других своих знакомых: под предлогом помощи в закрытии их кредита, он получил доступ к персональным данным 40-летнего мужчины и оформил на его имя несколько микрозаймов на общую сумму 152 млн сум, которые также присвоил и потратил на собственные нужды. Далее он сумел получить доступ к персональным данным его супруги, скрытно оформил на её имя займ в мобильном приложении и сразу же перевел их на свою банковскую карту.
По такой же схеме парень «помог» еще одной женщине, по невероятному стечению обстоятельств оказавшейся его тещей. Пообещав ей помочь погасить задолженность по кредиту в размере 17,5 млн сум, он взял на ее имя кредиты на общую сумму 132,3 млн сум. Из этой суммы он перевел на свою карту 100 млн сум, которые также потратил на собственные нужды.
По решению правоохранителей, подобные действия парня однозначно трактуются по пункту «а» части 4 статьи 168 (мошенничество) и пункту «б» части 3 статьи 169 (кража) Уголовного Кодекса Республики Узбекистан. По этим статьям было заведено уголовное дело в отношении парня и его родственницы. Отягчающими обстоятельствами в их случае стали их действия в составе организованной группы. Кроме того, как оказалось, парень ранее был четырежды судим за хулиганство и мошенничество.
По итогам предварительного расследования в отношении парня и женщины было составлено обвинительное заключение и передано в прокуратуру города для утверждения.

На афёры идут и стар, и млад…
В феврале-мае прошлого года двое приятелей, войдя в доверие к своим знакомым, неоднократно просили их оформить на свое имя кредитные договоры, обещая самостоятельно выплачивать все платежи по займам. Однако, получив в руки материальные средства, благополучно скрывались из поля зрения.
Так, один из них уговорил 34-летнего мужчину купить на свое имя телефон в рассрочку в одном из магазинов на территории махалли Хамза. Получив телефон за 7,5 млн сум, он продал его неизвестному лицу, а полученные деньги потратил по своему усмотрению. В апреле он оформил на имя мужчины кредитный договор на покупку бытовой техники на сумму 18 млн сум, а некоторое время спустя еще один на 9 млн сум.

На этом лимит доверия, скорее всего, был исчерпан, и в дело вступил его напарник. В апреле он уговорил мужчину оформить договор займа на покупку бытовой техники на сумму 11 млн сум, а в мае купил телефон стоимостью 20 млн сум, снова на чужое имя, с обещанием своевременно и в полном объеме выплачивать обязательные платежи.
В конце мая они переключились на следующую жертву. Вошли в доверие к своему 26-летнему знакомому и уговорили его приобрести бытовую технику на сумму 24 млн сум, впоследствии намеренно не выплачивая платежи по кредиту.
Таким образом, приятели неоднократно совершили преступления, предусмотренные пунктом «б» части 3 статьи 168 Уголовного Кодекса, материалы уголовного дела переданы в прокуратуру города Алмалыка.

Подобные случаи к сожалению, не единичны. Так, 62-летняя женщина, пенсионерка, воспользовавшись доверием своих родственников, а именно — невестки, уговорила её оформить договор займа на ее имя. В период с октября 2023 по январь 2024 года непрерывно приобретала бытовую технику в кредит в различных магазинах Алмалыка и Ангрена. За этот период она приобрела бытовые приборы на общую сумму 95 млн сум, при этом ни разу не выплатив обязательные платежи по кредитам. Полученную таким образом технику она продавала и тратила деньги на собственные нужды.

Точно таким же образом она поступила со своей племянницей — оформила на нее кредитный договор и в течение декабря 2023 года приобретала бытовые приборы в Алмалыке и Ангрене на общую сумму 76 млн сум.
Следующим в списке стал мужчина, проживающий по соседству. В марте женщина приобрела в городе Алмалыке бытовую технику на его имя на сумму 28,656 млн сум и по сей день ни разу так и не внесла ни одного обязательного платежа.
Кроме того, в разговоре со своей знакомой она услышала, что та изъявляет желание приобрести дом. Недолго думая, она сказала ей, что может помочь ей получить субсидию на покупку недвижимости в одном из банков города. Понятное дело, такая помощь была не бесплатной. Свои услуги и услуги «своего человека» в банке она оценила в 1300 долларов США, получила от женщины 16,76 млн сум и потратила на свои нужды.

В июле 2024 года другая знакомая рассказала, что продает 4 колеса от автомобиля COBALT за 200 долларов США. Женщина сразу же сообщила ей, что поможет продать их. Продать то она их, конечно, продала, да вот только денег своих автолюбительница так и не увидела.
Как видим, ставки постепенно понижались.Но сотрудникам Следственного отдела при ГОВД города Алмалыка подобные «предпринимательские» идеи пожилой женщины показались не вполне законными, а точнее, совсем незаконными. На нее было возбуждено уголовное дело по пункту «б» части 3 статьи 168 Уголовного Кодекса (мошенничество), дело передано в прокуратуру города Алмалык.

Еще один подобный случай в феврале прошлого года. Несколько молодых людей 22-26 лет, вступив в сговор, воспользовались доверием своего пожилого знакомого и попросили оформить на свое имя кредитный договор. Купив телефон за 23,28 млн сум, они перестали отвечать на телефонные звонки мужчины. Между тем, платежи ежемесячно исправно списывались с его банковской карты. Спустя 4 месяца бесполезного ожидания мужчина был вынужден обратиться в правоохранительные органы.

В ходе предварительного расследования по факту произошедшего было заведено уголовное дело и в результате одному из молодых людей были предъявлены обвинения по пункту «б» части 2 статьи 168 Уголовного Кодекса (мошенничество). Уголовное дело передано в прокуратуру города Алмалыка для утверждения обвинительного заключения и передачи в соответствующий суд.

М.Дехканбаев, следователь
Следственного отдела Алмалыкского ГОВД, старший лейтенант Р. КАДЫРОВ